Fraudio, una startup fundada por operadores experimentados y expertos técnicos del aclamado ecosistema de pagos neerlandés, ha recaudado una inversión de ronda semilla de $3.3 millones.

El equipo ha pasado 2 años construyendo lo que describen como una solución de detección de fraude en pagos basada en inteligencia artificial y aprendizaje automático nativo de la nube que puede ser aprovechada por cualquier empresa en el ecosistema de pagos: proveedores de servicios de pago (PSP), adquirentes, emisores, procesadores, esquemas de tarjetas e incluso grandes comerciantes que ejecutan sus propios sistemas de pago o pasarelas.

El objetivo es ofrecer un reemplazo moderno a los sistemas de la generación uno que se basaban en reglas a los modelos de predicción de fraude de generación dos que requieren una integración pesada y que son estándar en el mercado actual.

"Trabajamos en la industria de pagos durante muchos años y nos frustramos tanto con las opciones disponibles para la detección de fraude que decidimos construir nuestra propia solución. En una prueba a ciegas realizada por el departamento de riesgos del PSP y el adquirente, nuestra solución controló eficazmente el fraude mientras generaba un 40% menos de falsos positivos que uno de los principales proveedores del mundo. Este era un proveedor que cobraba seis cifras solo por un prototipo y luego tardaba medio año en implementarlo. Pensamos, espera, ¿por qué las empresas deberían hacer ese tipo de compromiso antes de saber si es bueno? Debe haber una mejor manera", dijo João Moura, CEO y cofundador.

La empresa se considera la primera en la próxima generación de actores en la detección de fraudes. Utiliza tecnología de inteligencia artificial patentada con un poderoso efecto de red a partir de su vasto conjunto de datos de transacciones y señales en tiempo real para ofrecer tres productos desde una plataforma fácil de conectar: detección de fraude en pagos; detección de fraude iniciado por comerciantes (para PSPs y adquirentes); y detección de lavado de dinero.

"Los largos plazos de proyectos y los costos prohibitivos de probar soluciones fueron identificados por Gartner como una gran frustración en la industria. No cobramos a los clientes antes de que vean valor en nuestra solución. Hacemos esto ofreciendo lo que llamamos una prueba de resultados de forma gratuita. Esto permite a las empresas ver los resultados reales de nuestro producto en una semana o menos. Entre eso y nuestra sencilla integración de API, creemos que estamos ofreciendo algo realmente único y convincente. Nuestros clientes actuales están muy contentos con el rápido tiempo de integración y el rendimiento del producto".

Los clientes actuales incluyen a Viva Wallet, Borgun, Novalnet, PagueloFacil y otros clientes no revelados en Europa, América del Norte, América Latina y Asia. "Algunos de nuestros clientes mantienen en privado el uso de nuestra plataforma, ya que creen que les da una ventaja en su mercado local, lo cual debemos respetar", dijo Nathan Trousdell, COO y cofundador de Fraudio.

Viva Wallet fue una de las empresas felices de hablar sobre el impacto positivo de la solución de Fraudio, con un portavoz que dijo lo siguiente sobre la empresa. "Fraudio nos permite detectar comerciantes fraudulentos y lavado de dinero, asegurando la seguridad de nuestros clientes contra el fraude en los pagos".

La financiación de Fraudio se produce en un momento en que hay una creciente demanda de soluciones de detección de fraudes a medida que más comerciantes y consumidores se trasladan al mundo en línea a raíz de la pandemia de Covid-19.

Nathan detalla la naturaleza cambiante del mercado. "Más del 70% del fraude es causado por grupos del crimen organizado. Estas son organizaciones sofisticadas con sus propios científicos de datos que desarrollan soluciones de IA de vanguardia que evolucionan constantemente. Su industria está en auge, con algunos informes que indican que el fraude en los pagos aumentó más del 600% interanual durante la pandemia de Covid-19. La forma antigua de hacer las cosas simplemente ya no funciona".

Los inversores en esta ronda son los fundadores de las empresas de tecnología financiera (fintech) Stone y SaltPay, los fondos de capital de riesgo BiG Start Ventures y BYND Venture Capital, así como los fundadores de Viva Wallet, ComplyAdvantage y VOLT, y expertos de las industrias de pagos y ciberseguridad.

"Estamos realmente contentos con nuestra mezcla de inversores en esta ronda. Creemos que aportan mucha experiencia relevante en la industria y una vasta red dentro de los ecosistemas de pagos y seguridad", dijo Nathan Trousdell.

João Freire de Andrade de BiG Start Ventures cree en la sólida tecnología de la empresa, la oferta convincente para los clientes y el equipo fundador. "Los actores proveedores de pagos están creciendo en cantidad, especificidades y geografía. La solución de Fraudio está siendo utilizada por los proveedores de pagos más innovadores de todo el mundo, lo que demuestra que es la democratización perfecta de la tecnología de fraude transaccional de primera clase y facilidad de integración y uso", dijo.

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