Un Desafío Crítico para las Instituciones Financieras

Las instituciones financieras a menudo cargan con el peso de estas actividades fraudulentas, siendo obligadas a reembolsar los fondos robados y sufriendo impactos sustanciales en sus propias reservas. En Fraudio, entendemos este desafío. Nuestra completa solución de detección de muleros financieros detecta de manera proactiva y detiene dichas actividades, permitiéndole proteger sus activos, mantener la reputación de su institución y contribuir significativamente a la lucha más amplia contra el crimen financiero.

Un asombroso 90% de las actividades de mulas de dinero están directamente relacionadas con el cibercrimen (Europol). Nuestra solución aborda esta letal combinación enfrentándola directamente, buscando patrones y cambios de comportamiento en las cuentas financieras, protegiendo la estabilidad financiera y la reputación de su empresa.

¿Cómo puede ayudar Fraudio?

Detecte Comportamientos Irregulares en Tiempo Real

El comportamiento de las cuentas puede cambiar en un instante. Nuestra herramienta de detección de muleros financieros lo mantiene un paso adelante con alertas inmediatas. Al emplear inteligencia artificial avanzada para la detección de anomalías y aprendizaje automático para la evaluación continua de riesgos de fraude en transacciones, le permitimos tomar medidas en tiempo real.

Profundos conocimientos a través de Big Data e Inteligencia Artificial

Identificar cuentas de mulas de dinero puede ser desafiante debido a los sutiles y graduales cambios de comportamiento. Nuestra solución utiliza un conjunto de datos en red y análisis de datos no estructurados. Este enfoque, combinado con perfiles de cuentas impulsados por IA, proporciona informes exhaustivos que identifican cuentas sospechosas y lo ayudan a tomar medidas apropiadas contra los muleros..

Protección Evolutiva para Amenazas Cambiantes

Manténgase al tanto de las tendencias emergentes en crímenes financieros con nuestra IA adaptativa. Esta aprende de los cambios en el comportamiento fraudulento y se calibra para las fluctuaciones normales para minimizar falsos positivos. Con nuestra solución, puede responder con confianza al panorama en constante cambio del crimen financiero.

Transformación de datos complejos en conocimientos accionables

Detecte tempranamente grandes transacciones: Descubra posibles amenazas identificando cuentas con un elevado número de transacciones grandes, lo cual suele ser una señal de actividad de mulas de dinero.

Descubra el fraude transfronterizo: Localice posibles cuentas de muleros involucrados en transferencias internacionales. Detecte intentos de ocultar el origen y destino de fondos ilícitos a través de las fronteras.

Manténgase al frente de las transacciones rápidas: Monitoree cuentas con alta frecuencia de transacciones. Identifique la característica común de las mulas de dinero que realizan transacciones rápidas para mover fondos rápidamente.

Detecte flujos sospechosos de dinero: Descubra flujos circulares de dinero entre múltiples cuentas, una técnica popular utilizada por las mulas de dinero para ocultar el origen y destino de los fondos.

Identifique operaciones de alto riesgo: Marque cuentas operando desde ubicaciones inusuales o de alto riesgo. Las mulas de dinero a menudo usan esta estrategia para evadir la detección.

Monitoree la rotación de fondos: Haga un seguimiento de las cuentas con una alta rotación de fondos en relación a su saldo disponible. Esta rotación rápida es una indicación típica de la actividad de muleros financieros.

Rastree flujos de fondos ilícitos: Manténgase alerta a las cuentas con altas proporciones de entrada-salida de fondos. Las mulas de dinero a menudo muestran este patrón al recibir y luego distribuir rápidamente fondos ilícitos.

Detección de Muleros Financieros