Por Nathan Trousdell:

La aumentada competencia en el mercado de servicios a comercios ha llevado a un aumento en la incorporación rápida y sencilla. Mientras esto puede atraer más clientes, también crea vulnerabilidad al fraude. En este post de blog exploraré las razones tras la incorporación rápida y sencilla, el aumento del fraude iniciado por comercios, y cómo negocios pueden usar tecnología y colaboración sofisticada para combatir este tema.

Por qué la incorporación rápida y sencilla es prevalente

El flujo de dinero proveniente de capital de riesgo, equity privado y fondos soberanos ha impulsado el crecimiento en la industria de servicios para comerciantes. Con la inversión aumentada, las empresas están enfocando su atención en la adquisición de clientes y expandiéndose hacia mercados desatendidos. Para atraer a más clientes y competir con innovadores como Stripe y Square, muchas compañías han reducido la fricción en su proceso de incorporación.

El aumento del fraude iniciado por comercios

Los estafadores han tomado ventaja de las barreras bajas en el proceso de incorporación. En el fraude iniciado por comercios, el comercio es el perpetrador del fraude o colabora con los perpetradores para defraudar a los consumidores y a los negocios de servicio a comerciantes. Debido a la incorporación rápida y sencilla, este tipo de fraude ha proliferado, y si no se detiene de manera oportuna puede causar millones en pérdidas.

Cómo acceden los estafadores

Los defraudadores usan varios métodos para infiltrar el proceso de incorporación como: establecer cuentas de comercios con identidades falsas o robadas, pagar personas para que actúen como Beneficiarios Efectivos Finales (UBOs), chantajear o manipular comercios existentes, o incluso comprar comercios legítimos.

Combatiendo el fraude iniciado por comercios

Para combatir este tipo de fraude, los negocios necesitan emplear tecnología sofisticada, analíticas, y alertas, mientras al mismo tiempo entrenan y educan a sus equipos sobre cómo usar estas herramientas efectivamente. Trabajar con vendedores que emplean efectos de red puede también ayudar a proteger a las organizaciones y permanecer un paso delante de los estafadores.

Usando la IA y el aprendizaje automático

Las últimas tecnologías de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático, como Chat GPT-4 y Lambda de Google, ya están siendo utilizadas por estafadores para llevar a cabo ataques sofisticados de phishing y estafas. Para combatir esto, las empresas necesitan pelear el fuego con fuego y trabajar con lo último en la IA y el aprendizaje automático.

La importancia de la colaboración

Colaborar con otras empresas y compartir datos puede ser beneficial en identificar y abordar patrones de fraude emergentes. Esta colaboración puede ayudar a proteger clientes y permitir mejores estrategias de detección de fraude.

Estrategia de detección de fraude que facilita el crecimiento

Una buena estrategia de detección de fraude no se centra solo en la prevención de pérdidas; puede también permitir el crecimiento. Al combatir efectivamente el fraude, los negocios pueden entrar en nuevos mercados y lanzar nuevos productos con confianza. Este enfoque permite a las compañías progresar hacia metas de crecimiento ambiciosas de una forma rápida y segura, permaneciendo por delante de estafadores y creando un ambiente más seguro para sus clientes.

La incorporación rápida y sencilla ha creado una oportunidad para que los estafadores exploten vulnerabilidades y estafen consumidores y proveedores de servicios a comercios, creando pérdidas de millones para negocios individuales. Al aprovechar la tecnología sofisticada, colaboración, y equipos bien entrenados, los negocios pueden permanecer por delante de los estafadores y tener crecimiento mientras mantienen a sus clientes y organizaciones a salvo.

Acerca de Fraudio

Una solución pionera SaaS (Software como Servicio) basada en la nube, Fraudio, conecta a proveedores de servicios de pago, adquirentes de comerciantes, emisores y otros actores en la cadena de pagos a un potente cerebro centralizado de IA. Utilizando esta plataforma tecnológica Plug & Protect, diseñada para combatir el fraude de pago complejo y el delito financiero, Fraudio protege a los clientes del fraude de pago, el fraude iniciado por comercios y el lavado de dinero.

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